十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第十二次會(huì)議通過(guò)修訂后的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，自2025年1月1日起施行。
修訂后的反洗錢(qián)法進(jìn)一步完善洗錢(qián)上游犯罪范圍的表述，在保留洗錢(qián)上游犯罪的七類(lèi)重點(diǎn)犯罪類(lèi)型的基礎(chǔ)上，規(guī)定掩飾、隱瞞“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)也屬于洗錢(qián)活動(dòng)。全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)刑法室負(fù)責(zé)人介紹，這樣規(guī)定，一方面揭示洗錢(qián)活動(dòng)的主要類(lèi)型和危害，突出反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)，另一方面進(jìn)一步明確了洗錢(qián)的上游犯罪范圍，對(duì)開(kāi)展反洗錢(qián)工作做出準(zhǔn)確指引。
據(jù)介紹，反洗錢(qián)法修訂注重平衡開(kāi)展反洗錢(qián)工作與保障單位、個(gè)人合法權(quán)益的關(guān)系。一方面，進(jìn)一步平衡好開(kāi)展反洗錢(qián)工作與保障單位和個(gè)人正常金融活動(dòng)的關(guān)系。例如，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行;對(duì)于涉及較低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況簡(jiǎn)化客戶(hù)盡職調(diào)查。又如，簡(jiǎn)化救濟(jì)程序，規(guī)定單位和個(gè)人對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟;對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理措施涉及客戶(hù)基本、必需的金融服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理。
另一方面，進(jìn)一步加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)。在現(xiàn)行反洗錢(qián)法嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)信息使用規(guī)定的基礎(chǔ)上，增加對(duì)個(gè)人隱私的保護(hù)。明確要求提供反洗錢(qián)服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。增加規(guī)定在公司內(nèi)部、集團(tuán)成員之間共享反洗錢(qián)信息，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)信息保護(hù)的法律規(guī)定。增加規(guī)定有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員泄露反洗錢(qián)信息的法律責(zé)任。
“這次修改是一次全面修訂，明確了反洗錢(qián)工作原則，健全了反洗錢(qián)監(jiān)管體制機(jī)制，對(duì)履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)的部門(mén)和機(jī)構(gòu)提出了更高要求。”全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)刑法室負(fù)責(zé)人表示。
《 人民日?qǐng)?bào) 》( 2025年01月02日 11 版)
責(zé)任編輯：陸迪
